Понятие квалифицированного инвестора вошло в законодательство РФ в целях защиты интересов граждан, не являющихся специалистами в сфере инвестиций и не имеющих достаточного опыта, позволяющего оценить риски, связанные с инвестированием в конкретный проект.
Законодатель ограничил возможность частных лиц инвестировать с помощью инвестиционных платформ в течение года более 600 000 рублей, чтобы снизить объем сделок повышенного риска и нивелировать возможные потери непрофессиональных инвесторов.
Однако при выполнении необходимых требований оператор платформы может признать физическое лицо квалифицированным инвестором, вследствие чего ограничение на возможный объем инвестиций будет отменено.
Чтобы получить статус квалифицированного инвестора на платформе Ко-Фи, необходимо удовлетворять любому из следующих требований:
1. Владеть имуществом на сумму от 6 000 000 рублей. Учитываются только деньги на счетах и депозитах в банках, договоры обезличенных металлических счетов и ценные бумаги (в том числе переданные в доверительное управление).
Производные финансовые инструменты (фьючерсы, опционы и т.п.) учитываются в сумме только с ценными бумагами. То есть ваш портфель ценных бумаг и деривативов должен превышать 6 000 000 рублей без учета депозитов, металлических и прочих банковских счетов.
2. Иметь опыт работы:
- в российской или иностранной организации не менее двух лет, если такая организация является квалифицированным инвестором в соответствии с пунктом 2 статьи 51.2 Федерального закона "О рынке ценных бумаг", или не менее трех лет в иных случаях. При определении необходимого опыта работы учитывается опыт работы в одной или нескольких организациях, непосредственно связанный с совершением операций с финансовыми инструментами, подготовкой индивидуальных инвестиционных рекомендаций, управления рисками, связанными с совершением указанных сделок, в течение 5 лет, предшествующих дате подачи заявления о признании квалифицированным инвестором;
- в должности, при назначении или избрании на которую в соответствии с федеральными законами требовалось согласование Банка России.
3. Иметь высшее экономическое образование, подтвержденное документом государственного образца Российской Федерации о высшем образовании, выданным образовательной организацией высшего профессионального образования, которая на момент выдачи указанного документа осуществляла аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или квалификацию в сфере финансовых рынков, подтвержденную свидетельством о квалификации, выданным в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 238-ФЗ "О независимой оценке квалификации", или не менее одного из следующих международных сертификатов: сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), сертификат Certified International Investment Analyst (CIIA), сертификат Financial Risk Manager (FRM).
4. За последний год совершить сделки с ценными бумагами или деривативами на сумму от 6 000 000 рублей. При этом каждый месяц должно быть совершено не менее 1 сделки, а каждый квартал – в среднем не менее 10 сделок.
Полный перечень критериев для получения статуса квалифицированного инвестора вы можете прочитать в правилах платформы Ко-Фи.
